LocalBitcoins交易指南：5分钟学会安全买卖比特币！

LocalBitcoins 场外交易比特币指南

什么是 LocalBitcoins？

LocalBitcoins 是一种点对点（P2P）的比特币交易平台，旨在促进买家和卖家之间的直接比特币交易。 作为一种去中心化的替代方案，它连接了希望购买或出售比特币的个人，无需依赖传统的中心化加密货币交易所。 与传统的交易所不同，LocalBitcoins 允许用户绕过中心化的交易机构，从而实现更灵活的交易体验。

这种点对点模式赋予用户更大的自主权，允许他们根据自身需求定制交易参数。 买家和卖家可以直接协商交易价格、选择交易方式，并确定双方都接受的付款方式。 LocalBitcoins 支持多种支付方式，包括银行转账、现金存款、PayPal 等，从而满足不同用户的偏好。 这种灵活性使用户能够找到最适合自己特定情况的交易对手和交易条件。

为了确保交易安全可靠，LocalBitcoins 平台充当中间人，提供必要的保障措施。 其中一个关键功能是托管服务，当买家发起交易时，卖家的比特币会被锁定在托管账户中。 只有在买家确认收到比特币后，托管的比特币才会释放给买家，从而降低了交易欺诈的风险。 LocalBitcoins 还提供争议解决机制，如果买家和卖家在交易过程中遇到问题，可以提交争议请求。 平台会介入调查，并根据提供的证据做出公正的裁决，以保护用户的利益。

LocalBitcoins 的优势

• 全球覆盖: LocalBitcoins 平台在全球范围内广泛运营，这使得用户能够与来自世界各地、不同时区的交易对手进行比特币交易。这种广泛的覆盖范围极大地拓宽了用户的交易选择，增加了交易的流动性和潜在的交易机会。无论身处何地，用户几乎都可以通过 LocalBitcoins 参与到全球比特币市场中。
• 多种付款方式: LocalBitcoins 平台支持极其丰富的付款方式，远超传统中心化交易所。这些方式包括但不限于传统的银行转账、快捷方便的现金存款、流行的在线支付平台 PayPal、跨境汇款服务西联汇款、以及其他多种电子支付和礼品卡选项。这种多样性极大地满足了不同用户群体的支付偏好，方便用户选择最符合自身情况和地理位置的付款方式进行交易。例如，在某些银行服务不发达的地区，现金存款可能成为更可行的选择。
• 灵活的价格: LocalBitcoins 允许用户根据自身对市场行情的判断和风险承受能力，自由设置比特币的买入或卖出价格。这种灵活定价机制赋予了用户更大的自主权，使其可以根据市场供需情况和个人预期，制定更具竞争力的价格策略。用户可以设置溢价或折扣，以吸引更多的买家或卖家，从而优化交易效率。
• 点对点交易: LocalBitcoins 的核心优势在于其点对点 (P2P) 交易模式。用户可以直接与交易对手进行交易，无需通过中心化交易所进行撮合。这种模式减少了中间环节，降低了交易费用，并且在某些情况下，可以获得更优惠的价格，尤其是在交易对手愿意提供折扣的情况下。P2P 交易也使得交易更加个性化，用户可以与交易对手直接沟通，协商交易细节。
• 托管服务: 为了保障交易安全，LocalBitcoins 提供可靠的托管服务。当买家发起交易时，平台会将卖家的比特币锁定在托管账户中。只有当买家确认收到比特币后，平台才会将比特币释放给买家，并将资金释放给卖家。这种托管机制有效地降低了交易风险，防止欺诈行为，确保买卖双方的利益得到保障。尤其是在涉及大额交易或与不熟悉的交易对手交易时，托管服务显得尤为重要。
• 争议解决: 如果交易过程中出现任何问题或争议，例如买家未收到比特币或卖家未收到付款，LocalBitcoins 提供专业的争议解决机制。用户可以向平台提交争议申请，并提供相关证据。平台会介入调查，并根据平台规则和交易记录，公正地裁决争议，帮助买卖双方解决问题。这种争议解决机制为用户提供了一层额外的保障，增强了用户对平台的信任感。

如何在 LocalBitcoins 上购买比特币

1. 注册账户: 访问 LocalBitcoins 网站并注册一个账户。您需要提供您的电子邮件地址、用户名和密码，并设置安全性高的密码。注册后，务必验证您的电子邮件地址，这是激活账户的必要步骤。
2. 启用双重验证 (2FA): 为了显著提高账户安全性，强烈建议启用双重验证。这将要求您在登录时输入一个额外的验证码，该验证码通常通过手机应用程序（例如 Google Authenticator 或 Authy）生成，从而有效防止未经授权的访问，即使密码泄露也能保护账户。
3. 搜索卖家: 登录后，您可以使用搜索栏查找您所在地区或国家的比特币卖家。您还可以根据多种条件筛选搜索结果，例如付款方式（银行转账、现金存款、PayPal 等）、价格（每比特币的价格）、卖家的信誉评分、交易限额以及是否需要身份验证等。高级搜索选项可以帮助您更精确地找到符合您需求的卖家。
4. 选择卖家: 仔细查看卖家的信息，包括他们的声誉评分（由其他交易者给予的反馈）、交易历史（交易次数和成功率）、反馈（其他用户的评论和评价）以及验证状态（是否通过了 LocalBitcoins 的身份验证）。选择一个信誉良好、交易历史丰富、评价积极且提供您首选付款方式的卖家。注意查看卖家的交易条款，了解他们的具体要求和限制。
5. 发起交易: 点击卖家的用户名或“购买”按钮，进入交易页面。在此页面上，输入您想要购买的比特币数量（以 BTC 为单位）或您想要支付的金额（以您所在地区的货币为单位）。系统通常会自动根据卖家的报价计算出相应的比特币数量或金额。阅读卖家的交易条款，并确保您完全理解它们，包括付款期限、取消政策以及其他特殊要求。
6. 发送付款: 按照卖家的指示发送付款。务必使用卖家指定的付款方式和账户信息进行付款，并仔细核对信息，确保准确无误。某些付款方式可能需要您提供附加信息或截图作为凭证。务必保留付款凭证，例如银行转账的截图、交易ID、现金存款单据或 PayPal 交易记录。
7. 标记付款已完成: 付款完成后，立即点击“标记付款已完成”按钮。这将通知卖家您已经发送了付款，并启动托管程序。请注意，如果您未在规定的时间内标记付款已完成，交易可能会自动取消。
8. 等待卖家释放比特币: 卖家收到付款后，他们会验证付款是否成功。验证成功后，他们会将比特币从托管账户释放到您的 LocalBitcoins 钱包中。托管账户是一种安全的第三方账户，用于在交易完成前持有比特币，以确保买卖双方的权益。
9. 确认收到比特币: 一旦您在 LocalBitcoins 钱包中收到比特币，请立即确认收到，完成交易。确认收到后，您还可以给卖家留下反馈，评价他们的交易体验。您可以在 LocalBitcoins 钱包中查看您的比特币余额，并将比特币转移到您自己的外部钱包中。

如何在 LocalBitcoins 上出售比特币

1. 登录您的账户: 使用您的用户名和密码安全地登录到您的 LocalBitcoins 账户。务必启用双重验证(2FA)以增加账户的安全性，防止未经授权的访问。
2. 创建出售广告: 登录后，在页面顶部找到并点击“创建广告”按钮。这将引导您进入广告创建页面，在那里您需要明确选择“出售比特币”选项。
3. 设置您的广告: 广告设置至关重要，决定了您的广告是否能吸引到合适的买家。
   • 位置: 精确选择您想要出售比特币的地区或国家。这允许LocalBitcoins 将您的广告展示给该区域内的潜在买家， 避免不必要的跨境交易风险。
   • 付款方式: 选择您接受的付款方式，如银行转账、PayPal、现金或其他加密货币。提供多种付款方式可以扩大您的潜在买家范围。务必了解每种付款方式的风险和费用。
   • 价格: 设置您的比特币出售价格。您可以选择固定价格或使用市场价格的百分比作为溢价或折扣。仔细研究市场价格，并根据您的需求和市场状况进行调整。提供有竞争力的价格可以吸引更多买家。
   • 交易限额: 设置每次交易的最小和最大金额。这可以帮助您控制交易规模，并满足不同买家的需求。合理设置交易限额可以减少大额交易的风险，同时满足小额买家的需求。
   • 交易条款: 编写清晰简洁的交易条款。 这包括您对付款方式、交易时间、身份验证、争议处理和其他相关事项的要求。明确的交易条款可以避免误解和纠纷。例如，说明您对付款时间的要求、可接受的付款凭证，以及解决争议的流程。
   • 验证要求: 设置您希望买家满足的验证要求。 这可以帮助您过滤掉潜在的诈骗者，例如要求买家提供身份证明、地址证明或其他信息。根据您的风险承受能力，设置合理的验证等级。请注意，过高的验证要求可能会降低广告的吸引力。
4. 发布您的广告: 仔细检查并确认所有信息（包括价格、付款方式、交易条款和验证要求）均准确无误后，点击“发布广告”按钮。发布后，您的广告将出现在LocalBitcoins 市场上，供潜在买家浏览。
5. 等待买家联系: 一旦您的广告发布，感兴趣的买家将与您联系，他们可能会通过LocalBitcoins 平台发送交易请求或直接消息。
6. 审核买家信息: 收到交易请求后，仔细审核买家的信息，包括他们的声誉评分、交易历史、注册时间和任何可疑行为。高声誉评分和长期交易历史通常表明买家是可靠的。
7. 开始交易: 如果您对买家感到满意并且接受他们的交易请求，请开始交易。按照买家的指示，确保交易顺利进行。在整个交易过程中保持沟通，并及时解决任何问题。
8. 收到付款: 在释放比特币之前，务必确认您已收到付款。 检查您的银行账户、PayPal账户或其他付款账户，以确保付款已成功到账，并与买家提供的付款凭证进行核对。注意，截图可能会被篡改，务必以实际到账为准。确认收款后再进行下一步操作，避免遭受损失。
9. 释放比特币: 确认收到付款后，立即将比特币从LocalBitcoins 的托管账户释放给买家。一旦释放，比特币将转移到买家的LocalBitcoins 钱包，并且交易完成。
10. 确认交易完成: 确认交易完成后，为买家留下积极的反馈，并鼓励买家也为您留下反馈。积极的反馈可以提高您的声誉，并吸引更多买家。如果交易过程中出现任何问题，请及时联系LocalBitcoins 客服寻求帮助。

LocalBitcoins 的安全提示

• 启用双重验证 (2FA): 这是保护您 LocalBitcoins 账户最关键的步骤之一。启用 2FA 可以在您登录时，在密码之外增加一层安全保障，通常通过手机应用程序或短信验证码实现。即使您的密码泄露，攻击者也难以访问您的账户。我们强烈建议您使用基于时间的一次性密码 (TOTP) 应用程序，例如 Google Authenticator、Authy 或 Microsoft Authenticator，而不是短信验证，因为短信验证更容易受到 SIM 卡交换攻击。请务必备份您的 2FA 密钥，以便在更换设备时恢复。
• 使用强密码: 选择一个复杂度高的密码至关重要。建议使用至少 12 个字符，并包含大小写字母、数字和特殊符号的组合。避免使用容易猜测的密码，例如生日、电话号码或常用单词。定期更换密码也是一个好习惯，尤其是在您怀疑账户可能被盗用的情况下。使用密码管理器可以帮助您安全地存储和生成强密码。
• 仔细审查交易对手: 在 LocalBitcoins 上进行交易前，务必花费时间评估交易对手的信誉。查看他们的声誉评分、交易历史，并仔细阅读其他用户的反馈。注意那些有负面评价或交易记录不一致的用户。交易量较少或新注册的用户也需要格外谨慎。如果交易对手要求您使用非 LocalBitcoins 的方式进行交易，务必提高警惕。
• 不要进行场外交易: 为了您的资金安全，始终坚持通过 LocalBitcoins 平台完成交易。平台提供的托管服务可以保护您的资金，直到交易完成。场外交易意味着您将失去平台的保护，更容易受到欺诈。切勿轻信任何以更高价格或更快速度为诱饵，引导您进行场外交易的人。
• 警惕诈骗: 识别并避免各种诈骗手段至关重要。小心那些提供异常优惠的价格，远低于市场价格的比特币很可能是诈骗陷阱。如果交易对手要求您立即发送比特币，或者使用您不熟悉的付款方式，请务必保持警惕。常见的诈骗手段包括虚假付款证明、中间人攻击和钓鱼网站。永远不要透露您的个人信息或比特币私钥。
• 使用安全连接: 确保您始终通过安全的 HTTPS 连接访问 LocalBitcoins 网站。HTTPS 协议可以加密您与网站之间的通信，防止您的信息被窃取。在浏览器的地址栏中查找锁形图标，以确认连接是安全的。避免使用公共 Wi-Fi 网络进行交易，因为这些网络通常不安全。使用 VPN 可以进一步提高您的安全性。
• 不要泄露您的私钥: 您的比特币私钥是访问和控制您的比特币的唯一凭证。永远不要向任何人透露您的私钥，包括 LocalBitcoins 的员工。将您的私钥安全地存储在离线钱包或硬件钱包中。如果您怀疑您的私钥已泄露，请立即将您的比特币转移到新的钱包地址。
• 举报可疑活动: 如果您在 LocalBitcoins 上发现任何可疑活动，例如欺诈行为、钓鱼网站或垃圾邮件，请立即向 LocalBitcoins 报告。您的报告可以帮助 LocalBitcoins 识别和阻止恶意用户，保护其他用户的安全。提供尽可能多的信息，例如交易 ID、用户名和聊天记录。
• 使用托管服务： 务必使用LocalBitcoins提供的托管服务，确保资金安全。只有在确认收到付款后才释放比特币。托管服务的作用是充当交易的中间人，在买方确认已付款后，卖方才会收到比特币。这可以防止买方收到比特币后不付款，或卖方收到付款后不发送比特币的情况发生。务必仔细阅读托管条款，了解您的权利和义务。
• 记录交易： 详细记录所有交易，包括截图、交易ID和聊天记录，以备日后参考。这些记录可以帮助您解决争议，并提供交易的证据。将这些记录安全地存储在云存储或外部硬盘驱动器中。对于大额交易，建议您咨询法律专业人士。

LocalBitcoins 的风险

• 欺诈风险: P2P (点对点) 交易平台固有的匿名性和去中心化特性，使得欺诈风险显著增加。交易对手的真实身份难以验证，可能存在虚假身份、恶意欺诈等行为。务必仔细审查交易对手的信誉评级、交易历史、社交媒体信息等，并采取一切必要的预防措施，例如使用平台担保交易、小额多次交易、以及仔细核实交易细节，避免上当受骗。需要注意，即使交易对手拥有良好声誉，也不能完全排除欺诈风险。
• 价格波动风险: 比特币及其他加密货币市场具有极高的波动性。价格在短时间内可能出现剧烈波动，导致您在交易中遭受损失。在 LocalBitcoins 进行交易时，价格通常以市价或略高于市价成交，这意味着您需要承担市场波动的风险。建议在交易前充分了解市场行情，制定合理的交易策略，并设置止损点，以控制风险。交易确认时间也可能受到网络拥堵的影响，从而进一步加剧价格波动带来的风险。
• 安全风险: LocalBitcoins 平台作为中心化服务，虽然采取了一定的安全措施，但仍然可能受到黑客攻击或安全漏洞的影响。用户账户信息、交易记录、甚至是持有的比特币都可能面临被盗取的风险。为了降低安全风险，建议使用强密码、启用双重验证 (2FA)、定期更换密码，并密切关注平台的安全公告和更新。同时，避免在公共网络环境下进行交易，以防止信息泄露。平台自身也可能因为运营问题、监管政策变化等原因导致服务中断或关闭，从而影响用户的资产安全。

其他需要注意的事项

• 交易费用: LocalBitcoins平台对交易收取费用，但通常由创建并发布交易广告的用户承担。这意味着买家在多数情况下无需直接支付手续费。卖家在设置价格时，应将这部分费用考虑在内，以确保利润空间。请务必仔细阅读LocalBitcoins的费用说明，了解最新的收费标准和计算方式。
• 验证要求: 为了遵守日益严格的反洗钱（AML）法规和了解你的客户(KYC)政策，LocalBitcoins可能会要求用户进行身份验证，尤其是在交易额达到一定阈值时。身份验证可能包括提供身份证明文件（如护照、身份证）、地址证明以及其他相关信息。完成身份验证有助于提高账户安全性和交易限额，同时也能增强平台的可信度，减少欺诈风险。
• 账户限制: LocalBitcoins可能会对用户的账户施加各种限制，例如每日或每月的交易限额、提款限额以及法币交易的额度限制。这些限制旨在保护用户资金安全，防止洗钱活动，并确保平台的合规性。新注册用户通常会面临较低的交易限额，随着账户验证级别的提升，交易限额也会相应增加。请仔细阅读LocalBitcoins的账户限制政策，了解不同验证级别对应的交易限额。
• 法律法规: 比特币交易以及其他加密货币活动受到不同国家和地区的法律法规管辖，这些法规可能涵盖税收、反洗钱、跨境资金转移等方面。在进行比特币交易之前，请务必了解您所在地区的法律法规，并确保您的交易行为符合相关规定。某些国家或地区可能对加密货币交易实行严格的监管或限制，甚至完全禁止。建议咨询专业的法律或税务顾问，以便更好地了解您在加密货币交易中的权利和义务。忽视法律法规可能会导致严重的法律后果。